花旗集团在墨西哥的子公司墨西哥国民银行（Banamex）和墨西哥国民银行美国分行（Banamex USA）被指疏于遵守美国联邦反洗钱法规并正在接受调查，现在这一令花旗集团头痛不已的问题变得更为不妙了。据彭博社上周五报道，美国司法部于上周扩大了对墨西哥国民银行的洗钱调查。

　　彭博社称，今年1月，美国司法部向墨西哥国民银行发出传票，要求其递交关于反洗钱管控的信息，并寻找其在涉及数百位客户的业务操作中尽职调查方面的文件。

　　美国司法部发言人彼得·凯尔（Peter Carr）拒绝就此置评。

　　花旗集团发言人莫利·迈纳斯（Molly Meiners）也拒绝了置评请求。相反，她让我关注花旗集团与洗钱调查有关的2014年年度报表第296页中的信息披露。

　　3月公布的2014年年度报表显示，花旗集团和相关方，包括花旗集团间接全资拥有的子公司墨西哥国民银行美国分行，“已经收到美国马萨诸塞州地区检察官办公室发出的大陪审团传票，涉及与遵守《银行保密法》（Bank Secrecy Act）及所适用的联邦法律和银行管理制度下反洗钱要求有关的政策、程序和活动，及其他事宜。

　　花旗集团进一步披露，墨西哥国民银行美国分行还收到了来自联邦存款保险公司（FDIC）的传票，具体与《银行保密法》和反洗钱方面的合规程序有关。报道还称，花旗银行和墨西哥国民银行美国分行均受到了来自包括金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network）和加州商业监督局（California Department of Business Oversight）在内的其他部门在《银行保密法》和反洗钱问题上的质询与调查。花旗集团表示，自身正在全力配合这些调查。

　　作为全球最强大最赚钱的几个贩毒集团的老巢，墨西哥多年来一直处于美国银行监管机构的严密注视之下。一些银行家称，每年通过墨西哥各大银行进行的洗钱金额据信在100亿美元左右。

　　在出现关于扩大调查报道的三天前，花旗集团宣布：将关闭墨西哥国民银行美国分行的业务，并就所发现的墨西哥国民银行美国分行在反洗钱监管合规方面的不足，向美国联邦存款保险公司和加州商业管理部门支付1.4亿美元罚金。

　　墨西哥国民银行美国分行有三家支行，较数年前的11家支行已经大幅减少。今年10月，墨西哥国民银行美国分行计划关闭休斯顿和圣安东尼奥支行，而该行总部所在的洛杉矶支行将在这期间保持营业。

　　花旗集团发言人迈纳斯接受采访时表示，此项宣告与美国司法部的调查并无关系，但与联邦存款保险公司和加州商业监督局的调查有关。

　　2012年，联邦存款保险公司和加州商业监督局提交了一份针对墨西哥国民银行美国分行的同意令，敦促后者加强人员和系统配备以甄别黑钱，但7月22日这些监管机构告诉《华尔街日报》称，墨西哥国民银行美国分行没有落实足够多的行动来遵守该同意令。

　　“三年前，墨西哥国民银行美国分行做出承诺，要纠正自己在反洗钱程序中存在的诸多不足。”加州商业监督局发言人汤姆·德雷斯勒（Tom Dresslar）接受《华尔街日报》采访时说道。德雷斯勒表示，随着时间推移，该机构发现了 “一些严重问题，有些问题还属于新问题”。

　　对于花旗集团在墨西哥的业务来说，过去的一年半时间实属不易，墨西哥是该行在美国以外的第二大市场，是其最宝贵的资产之一。2014年2月，花旗集团披露，在墨西哥国民银行中发现了一宗涉及某家墨西哥石油服务供应商的欺诈行为，相关金额高达4亿美元。（译 徐笑音 校 李其奇，来源：福布斯中文网）