该产品投资于瑞士银行发行的欧洲中期票据计划，该票据的回报同境外基金篮子的表现相联结。挂钩的基金分别是，霸菱香港(中国)基金、东方汇理大中华基金、PIMCO高收益债券基金、富兰克林邓普顿环球总收益债券基金。

　　投资者持有到期的每一单位投资产品，到期返还金额＝投资单位面额×最大值[最后计价日的基金组合水平，(100%＋投资收益锁高水平5)]。

　　其中，最后计价日为2010年7月12日，则该产品最后计价日的基金组合水平为挂钩基金篮子的净值表现；投资收益锁高水平5是指第5个投资收益锁高水平计算日的投资收益锁高水平。

　　该产品将每年6月及12月的第三个星期五设为投资收益锁高水平计算日，投资期内共有6个收益锁高水平计算日，以0、1、...、5表示。

　　其中，投资收益锁高水平是根据每个投资收益锁高水平计算日按美元/人民币汇率变化确定的，在第j个投资收益锁高水平计算日(j＝1至5)，投资收益锁高水平j＝较小值{4%，较大值[0,(汇率j-1/汇率j-100%)]}＋投资收益锁高水平j-1 ，投资收益锁高水平j-1是指上一个投资收益锁高水平计算日的投资收益锁高水平，首个投资收益锁高水平计算日的投资收益锁高水平0＝0。

　　于初始计价日(2007年7月12日)美元兑人民币的汇率，以北京时间上午9:15路透社的“SAEC”页面上“USDCNY=”汇率为标准。如无任何汇率于该页面公布，计算代理人有绝对酌情权依据其认为适当的资料来源确定该汇率。

　　在第j个投资收益锁高水平计算日美元兑人民币的汇率，以北京时间上午9:15路透社的“SAEC”页面上“USDCNY=”的汇率为标准。如无任何汇率于该页面公布，计算代理人有绝对酌情权依据其认为适当的资料来源来确定该汇率。

　　该产品的费率包括托管费、本金保护费和投资运作费三部分，具体费率计算如下：

　　每张票据的托管费＝票据面额×[0.15%(年率)]×前一工作日的基金组合水平，按票据整个投资期内每个日历日收取。

　　每张票据的本金保护费＝票据面额×[0.55%(年率)]×前一工作日的基金组合水平，按票据整个投资期内每个日历日收取。

　　每张票据的投资运作费＝票据面额×[1.05%(年率)]×前一工作日的基金组合水平，只会按风险资产处。

　　此外，付息/收益率说明

　　1.单利。

　　2.该产品到期或提前赎回时，银行一次性还本付息。

　　该投资产品是通过票据的动态资产配置实现资产的保值和增值。该资产组合中的股票基金(风险资产)与债券基金(固定收益资产)的资产配置比例将持续调整，以保证到期时返还金额不低于票据面额×（100%＋投资收益锁高水平)，同时尽可能提高对风险资产的配置比例，从而获取较高收益。事实上，该产品所设计的投资收益锁高水平其实就是对人民币升值保护的保护机制，通过动态资产配置调整和杠杆操作，以及提供人民币升值保护，使投资者在本金到期全额保护的情况下，获得海外基金上涨所带来的收益。

　　据中信银行介绍，这4只基金均来自著名的全球性资产管理公司，且都有不错的历史业绩表现，近3年的平均年化收益率分别为43.85%、36.45%、8.51%和11.73%。投资者通过对该产品的投资，可以实现风险的全球化分散，并分享海外精选基金的优异收益。从历史倒流测试来看，该产品年化收益8.5%～31.6%。 

　　综上，该产品挂钩基金的表现具有不确定性，然而具有较大的潜在回报，因此能够承受一定风险且愿意博取高立的投资者可以适当关注。

　　收益分析

　　资产组合由风险资产(2只股票基金，分别是霸菱香港(中国)基金、东方汇理大中华基金)和固定收益资产(2只债券型基金，分别为PIMCO高收益债券基金、富兰克林邓普顿环球总收益债券基金)所组成。在资产组合中，各资产的配置比例将会遵循“动态配置规则”而随着绩效表现有所调整。动态配置规则为在尽量扩大资产组合中风险资产的比重的同时，保持资产组合水平在到期日不低于(100%+投资收益锁高水平5)，即投资者持有到期的每一单位投资产品，到期返还金额＝投资单位面额×最大值[最后计价日的基金组合水平，(100%＋投资收益锁高水平5)]。

　　根据实施逆向测试显示，该产品的年化平均收益为8.5%～31.6%。

　　投资风险

　　1.汇率风险，该产品的收益需参考人民币兑美元的汇率。

　　2.投资收益同五只全球性投资基金组成的基金篮子的表现挂钩，若其表现不佳，投资者可能随之下降。

　　产品特色

　　特色一

　　本金安全。

　　特色二

　　收益与五只环球基金的表现挂钩。

　　特色三

　　设有人民币汇率升值保护机制。

　　特色四

　　投资起点金额的门槛较低。