有人说,投资就像马拉松,谁笑到最后,谁笑的最好。从2007到2011年五年时间中,市场经过了07年暴涨、08年暴跌、09年大涨、10-11年震荡。 在这些年中,每年都有收益率的王者,那么,在五年之后,这些曾经的王者能给其客户带来什么了?下面看我们的数据。
  在2007年1月1日以前成立的股票型、平衡型开放式基金一共有189只。这189只基金中,07-11年各年的前三名分别是:
 
时间 第一名 第二名 第三名
  基金名称 年收益率 基金名称 年收益率 基金名称 年收益率
2007 华夏大盘精选混合 226.24% 中邮核心优选股票 193.98% 博时主题行业股票 188.61%
2008 银华保本增值混合 -5.66% 申万菱信盛利强化配置混合 -8.8% 泰达宏利风险预算混合 -14.74%
2009 华夏大盘精选混合 116.19% 银华价值优选股票 116.08% 易方达深证100ETF 113.64%
2010 嘉实增长混合 24.87% 华夏优势增长股票 24.75% 华夏大盘精选混合 24.24%
2011 银华保本增值混合 1.4% 南方避险增值混合 -1.91% 申万菱信盛利强化配置混合 -3.35%
  除了明星产品华夏大盘以外,其它基金都是在榜单只出现过一次,反映了投资业绩波动、不稳定的特点。
  上述13名年度获奖者,在2007-2011年间,它们的具体表现是:
 
基金代码 基金简称 2007 2008 2009 2010 2011 五年总收益
收益率 排名 收益率 排名 收益率 排名 收益率 排名 收益率 排名 收益率 排名
000011 华夏大盘精选混合 226.24 1 -34.88 15 116.19 1 24.24 3 -17.1 30 373.07 1
000021 华夏优势增长股票 153.66 18 -43.44 40 57.05 121 24.75 2 -28.65 166 100.57 12
070002 嘉实增长混合 107.39 133 -39.36 25 60.33 111 24.87 1 -18.7 45 104.72 9
159901 易方达深证100ETF 185.35 4 -63.43 179 113.64 3 -3.38 126 -30.54 176 49.64 75
160505 博时主题行业股票(LOF) 188.61 3 -48.14 81 71.51 73 -10.61 170 -9.63 9 107.38 8
162205 泰达宏利风险预算混合 68.81 182 -14.74 4 36.27 175 -4.73 140 -3.47 4 80.36 25
180002 银华保本增值混合 26.91 189 -5.66 2 21.42 185 -0.02 100 1.4 1 47.39 80
202202 南方避险增值混合 80.08 174 -20.38 6 11 187 5.54 63 -1.91 2 66.9 35
310318 申万菱信盛利强化配置混合 57.53 186 -8.8 3 116.08 188 -2.67 119 -3.35 3 50.02 74
519001 银华价值优选股票 121.66 87 -53.15 133 105.09 2 -2.72 121 -27.35 154 58.6 53
590001 中邮核心优选股票 193.98 2 -61.62 175 64.47 4 -7.06 159 -35.74 187 38.19 101
  基金平均收益 119.93   -48.58   136.63   1.43   -22.14   44.93  
投连险 进取型投资账户 128.56 66+ -23.67 8+   1+ 23.82 4+ -14.27 19+ 338.18 2+
  注:投连险进取型投资账户排名66+表示比66名高,介乎于65和66名之间,其余类同。
  除了华夏大盘以外,其它基金没有一个每年都在平均收益以上,难以在收益率上保持一致性,波动很大,五年周期总回报也没有明显优势。而泰康投连
险进取型账户,也能和华夏大盘一样,每年收益率皆在平均线以上。大部分年度收益率名列前茅,显示了很好的业绩持续性。
五年周期下来总体收益率从以上分析可知,尽管排名每年不一样,但华夏大盘精选和泰康进取型投资账户,在卓越的同时保持了业绩的稳定性。
这种稳定性,使其在五年这样一个中度周期中,累计收益率遥遥领先于其它产品。